Lista de verificação para conferir objetivo, prazo, tipo de título, custos e cadastro antes de comprar.
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Use esta lista antes de confirmar a primeira compra no Tesouro Direto e revise-a sempre que for investir em um título novo. Ela organiza as perguntas que costumam evitar os erros mais comuns: escolher um prazo que não combina com o objetivo, ignorar custos e imposto, vender no pior momento ou esquecer a declaração do Imposto de Renda.
Como usar. Marque cada item que você já conferiu. Os itens não marcados indicam o que ainda precisa ser pesquisado, seja no site do Tesouro Direto, seja com a sua instituição financeira. Não existe pontuação mínima: o objetivo é você chegar à compra sabendo o que está comprando.
Exemplo. Quem pretende usar o dinheiro em um ano e escolhe um título IPCA+ com vencimento em vinte anos deixa de marcar o item de prazo e de venda antecipada. Isso é um sinal para revisar a escolha, talvez optando pelo Tesouro Selic ou por um prefixado de vencimento mais curto.
Limites. A lista é educativa e genérica, não considera sua situação financeira completa e não é recomendação de investimento. Em caso de dúvida sobre planejamento ou tributação, consulte um profissional certificado.
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